Al hablar de la intensificación de las tensiones comerciales entre los EE. UU. Y China, varias fuerzas geopolíticas que ejercen una presión a la baja sobre la economía, un sector tecnológico sometido y más, no es sorprendente que muchos analistas de mercado se estén preparando para la posibilidad de una recesión hacia 2019. El S&P 500 ha bajado aproximadamente un 3, 7% a partir de la apertura del mercado el 17 de diciembre de 2018.
El 3, 7% es una recesión, pero si eso se convierte en una recesión total, es probable que muchos inversores entren en pánico. Muchos, pero no todos. Aquellos que están adecuadamente preparados tienen una mayor probabilidad de resistir la caída de una economía en recesión, pero también de resistir el período de recesión y obtener ganancias a largo plazo. El mundo de los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrece amplias oportunidades para una inversión exitosa cuando el mercado ha bajado. No obstante, los inversores deberán planificar cuidadosamente para mitigar el riesgo y maximizar el potencial de ganancias.
¿Por qué comprar y mantener no es suficiente?
De cara al 2019, algunos analistas estiman que dos tercios o más de la riqueza de los EE. UU. Están en manos de quienes están jubilados o quienes se están acercando rápidamente a la edad de jubilación. Según CMG Capital Management Group, es poco probable que la estrategia tradicional de compra y retención, en la que los inversores cotidianos invierten habitualmente en una IRA o 401K mientras se enfrentan a los giros y vueltas del mercado a corto plazo. Este es el por qué.
Los inversores que actualmente tienen entre 60 y 70 años simplemente no tendrán tiempo para reconstruir los fondos perdidos en una recesión del mercado. Como señala CMG Capital, después de la recesión de 1999, algunos inversores en el Dow tardaron 12 años o más en recuperar su riqueza perdida. ¿Qué se puede hacer para mitigar las pérdidas potenciales causadas por una recesión? CMG Capital recomienda poner un "promedio de stop-loss móvil de 200 días en todo" para minimizar las desventajas y al mismo tiempo permitir un potencial alcista. Eso es especialmente si un individuo no tiene tiempo para esperar a que los mercados se recuperen.
Cómo pueden ayudar los ETF en una recesión
Los ETF son una herramienta que puede ayudarlo a capear una recesión. Sin embargo, con casi todos los sectores del S&P 500 caídos durante el año pasado, puede ser difícil para los inversores saber a dónde acudir en lo que respecta a estrategias y enfoques. CMG Capital sugiere reducir la exposición general a las acciones en este momento, utilizando una estrategia larga / plana para permitir el control del riesgo.
Los ETF que pueden ser útiles para los inversores que emplean la estrategia anterior incluyen el ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Si bien el S&P 500 ha tenido un desempeño bastante pobre en general este año, el sector de servicios públicos es una excepción. A partir del 17 de diciembre de 2018, el ETF de Vanguard Utilities ha arrojado aproximadamente un 9, 5% en lo que va del año. Lo más importante que deben tener en cuenta los inversores de ETF es los beneficios potenciales de equilibrar la exposición a renta variable frente a la renta fija y otras estrategias.
Invierta de acuerdo con las reglas, no con las emociones
Recuerde, incluso en tiempos de recesión, es crucial cumplir con las reglas que ha establecido para usted. CMG Capital recomienda seguir el promedio móvil de 200 días, cambiar a productos centrados en letras del Tesoro si esta cifra cae un 0, 5% desde un punto alto localizado. Lo contrario también podría aplicarse: cuando el promedio sube un 0, 5% desde un mínimo local, retrocede. Por supuesto, las estrategias individuales que emplea un inversor dependerán de los objetivos y la perspectiva de ese inversor. Sin embargo, tener un plan en marcha, ya sea que involucre ETF o no, es esencial. Al seguir un plan, los inversores tienen una mejor oportunidad de no permitir que las emociones gobiernen sus decisiones.
