El Grupo de Acción Financiera (GAFI) establece el estándar internacional para combatir el lavado de dinero. Formado en 1989 por líderes de países y organizaciones de todo el mundo, el GAFI es un organismo internacional de gobiernos que establece estándares para detener el lavado de dinero y promueve la implementación de estos estándares. Como el lavado de dinero es una forma en que los terroristas financian sus actividades, el lavado de dinero y el terrorismo van de la mano. El GAFI, por lo tanto, también se dedica a establecer e implementar estándares para combatir el financiamiento del terrorismo y otras amenazas al sistema financiero internacional.
El GAFI desarrolló una serie de recomendaciones que se adoptaron en febrero de 2012 para brindar a sus 34 países miembros y dos organizaciones miembros un conjunto integral de medidas para implementar en la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI promueve la implementación de estas medidas, pero los líderes de cada país miembro llevan a cabo las medidas a nivel nacional. Cada país debe adoptar las medidas para que sean apropiadas para sus propias circunstancias. Para ayudar a los miembros a implementar las medidas recomendadas contra el lavado de dinero, el GAFI también les ha proporcionado un conjunto de orientación y mejores prácticas.
Otro grupo global de países que participa en la lucha contra el lavado de dinero es el Fondo Monetario Internacional (FMI). Con 188 países miembros, el FMI ha estado expandiendo sus esfuerzos contra el lavado de dinero desde 2000. Los eventos del 11 de septiembre de 2001 llevaron a una intensificación del trabajo del FMI en esta área e impulsaron la ampliación de sus objetivos para incluir la lucha contra el financiamiento del terrorismo En 2002, el FMI comenzó a evaluar la conformidad de sus países miembros con el estándar internacional para combatir el financiamiento del terrorismo vigente en ese momento. Desde entonces, el GAFI ha revisado esta norma.
El FMI presta especial atención a los efectos del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en las economías de sus países miembros. El FMI señala que las personas que lavan dinero y financian el terrorismo se dirigen a países con estructuras legales e institucionales débiles y utilizan las debilidades en su beneficio para mover fondos. Las formas en que el FMI ayuda a sus miembros a detener el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo incluyen servir como foro internacional para el intercambio de información sobre este tema y ayudar a los países a desarrollar soluciones comunes y políticas efectivas contra estos problemas.
Además, el FMI contribuye a la evaluación del cumplimiento de cada país con las medidas contra el lavado de dinero y a la identificación de las áreas donde se necesita mejorar a este respecto. El FMI centra su trabajo en evaluar las fortalezas y debilidades del sector financiero de cada miembro para cumplir con las recomendaciones del GAFI, brindando a los miembros la asistencia técnica necesaria para fortalecer sus instituciones legales y financieras y ofreciendo asesoramiento a los miembros en el proceso de desarrollo de políticas dirigidas a cumplimiento de las medidas del GAFI.
