La Serie 6 es un examen difícil, especialmente para aquellos que consideran que es su primera introducción al mundo de los valores., le daremos seis consejos fáciles adicionales sobre cómo abordar la información y las técnicas comprobadas para estudiar y tomar el examen. ¡Empecemos!
Solo necesita un 70% para aprobar
Recuerde que el 70% es la calificación aprobatoria para el examen de la Serie 6. Si un candidato enfoca sus energías de preparación en las partes de la prueba que tendrán la mayor cantidad de preguntas, las probabilidades son mucho mayores que las de un pase por primera vez.
Las preguntas en el examen se seleccionan aleatoriamente para que la materia cumpla con los porcentajes prescritos en el esquema de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). No hay un patrón de tema. Sin embargo, las preguntas se seleccionan para cada persona por nivel de dificultad. Las primeras preguntas son aquellas que estadísticamente han demostrado ser menos difíciles y que la mayoría de los candidatos acertaron. Las preguntas se vuelven más difíciles hasta la mitad de la prueba, cuando el nivel de dificultad disminuye constantemente hasta la pregunta final. Ilustrado gráficamente, esta sería una "curva de campana" clásica, con la porción más pequeña de las preguntas, las preguntas más difíciles, en la parte superior de la curva.
Lea las preguntas cuidadosamente
Si una persona responde correctamente a todas las preguntas fáciles y moderadas, pasará. Lea cada pregunta y todas las respuestas detenidamente antes de tomar una decisión. No se apresure a seleccionar la primera respuesta que "parezca" correcta. Por ejemplo, considere las siguientes preguntas y respuestas:
Pregunta 1: En 2013, ¿cuál es la contribución máxima permitida para un individuo en una cuenta de jubilación individual (IRA) por año?
A. $ 5, 500
B. $ 6, 500
C. $ 11, 000
D. 100% del ingreso del trabajo hasta un máximo de $ 5, 500.
Respuesta: D.
Explicación: Si una persona que respondió la pregunta no leyó todas las respuestas, entonces probablemente se perdió la pregunta. En el año en que se escribió este artículo, los límites eran de $ 5, 500, pero cambiará de año en año, por lo que debe familiarizarse con los límites de contribución más recientes. La opción B está mal porque la pregunta no proporciona una edad. Solo si la pregunta hubiera estipulado que el individuo tenía más de 50 años, la opción B habría sido correcta. ¡No leas nada en las preguntas! La opción C es incorrecta por razones similares. No se menciona en la cuestión de una IRA conyugal. D es la respuesta correcta, pero un candidato que no haya leído hasta ahora se habría perdido esta pregunta.
Enfoca tus estudios
Mientras estudia para el examen, aborde el material como si le hubieran dado la tarea de escribir una pregunta de prueba sobre cada tema. El uso de este enfoque para estudiar centrará su atención en la información esencial y lo ayudará a prepararse para las preguntas que enfrentará.
Considere la siguiente información: De conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, existen tres clasificaciones de empresas de inversión: Compañías de Certificado de Monto Facial, Fideicomisos de Inversión de Unidades y Compañías de Inversión de Gestión.
Observe que hay tres clasificaciones de compañías de inversión y recuerde que el examen de la Serie 6 siempre tiene cuatro opciones para cada pregunta, pero la estructura de la pregunta podría estar en formato A, B, C, D o en el número romano (I, II, III, IV) formato. Probemos un par de preguntas.
Pregunta 2: En virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, ¿cuáles de las siguientes son clasificaciones de empresas de inversión?
I. Empresas de certificados de cantidad nominal
II Las compañías de seguros
III. Fideicomisos de inversión unitaria
IV. Empresas de inversión de gestión
A. I, II, III y IV
B. II, III y IV
C. I, III y IV
D. III y IV
Respuesta: C.
Explicación: La respuesta es C, pero el objetivo del ejercicio es reconocer cómo un material como este puede estructurarse en una pregunta. Por cierto, preguntas muy parecidas a esta, sobre este tema, se han informado con frecuencia del examen real.
Si tomamos la misma información sobre las tres clasificaciones de las compañías de inversión y la ponemos en otro formato, podría verse así:
Pregunta 3: Todas las siguientes son clasificaciones de compañías de inversión bajo la Ley de Compañías de Inversión de 1940, excepto:
A. Empresas de certificados de cantidad nominal
B. Compañías de seguros
C. Fideicomisos de inversión de la unidad
D. Empresas de inversión de gestión
Respuesta: B.
Un poco de práctica con esta técnica de estudio pagará grandes dividendos.
Centrarse en conceptos, no en fórmulas
No gastes demasiado tiempo de preparación memorizando fórmulas. La mayoría de las personas que toman la Serie 6 informan de una a tres preguntas que requieren el uso de una calculadora, por lo que ciertamente hay algunas preguntas de matemáticas en la prueba. (El centro de exámenes le prestará una calculadora para usar en el examen, junto con lápices y papel de borrador). Es tentador para muchos estudiantes gastar una gran cantidad de su energía y tiempo de preparación en memorizar fórmulas, pero no sea uno de ellos. Reconocer conceptos en su lugar. Analice las fórmulas esenciales en sus preguntas de práctica para que comprenda el concepto. La memorización no debería ser su técnica de estudio principal.
De las entrevistas con los que tomaron el examen, las siguientes fórmulas son las que se informan con mayor frecuencia que requieren el uso de una calculadora:
TEY = (100% - Grupo de impuestos%) Rendimiento municipal TFEY = Rendimiento imponible × (100% - Grupo de impuestos%) donde: TEY = rendimiento equivalente gravable
Sugerencia: los bonos municipales tienden a ser atractivos para aquellos en los niveles impositivos más altos. Una de las profesiones que se asocia con niveles impositivos más altos es la profesión médica. Para recordar qué fórmula usar, pregúntele al médico, es decir, al médico. Cuando la pregunta proporciona el rendimiento municipal: Divide (M unicipal D ivide). Obviamente, si la pregunta no proporciona el rendimiento municipal, uno no divide, uno multiplica.
Cargo de ventas% para fondos mutuos = $ Ask ($ Ask - $ NAV) $ Precio de venta para fondos mutuos = (100% - Cargo de ventas%) $ NAV Fondos mutuos: $ NAV + $ Cargo de ventas = $ Ask bonos = Precio del bono Pago anual de intereses donde:
Muchas personas informan que las preguntas sobre la fijación de precios de fondos mutuos son preguntas de "palabras" en lugar de preguntas de matemáticas. Un ejemplo de esto es:
Pregunta 4: Un representante registrado explica a un cliente que el valor liquidativo (NAV) de un fondo mutuo es de $ 21.85 / acción y el precio de venta es de $ 23. / acción, lo que significa que el cargo de venta es del 5%. El cliente está confundido y pregunta cómo se calcula esto. El RR debe responder que:
A. El cargo de venta se calcula como un porcentaje del NAV.
B. El cargo de venta es el recíproco del NAV.
C. El cargo de venta se calcula como un porcentaje del pedido.
D. El cargo de venta depende de la demanda en el mercado.
Respuesta: C
Explicación: Sí, el cargo de venta se calcula como un porcentaje del precio de venta. Pero esto también nos da la oportunidad de ilustrar otra técnica para tomar exámenes. Cuando dos de las respuestas para una pregunta A, B, C, D son exactamente opuestas, generalmente puede eliminar las otras. En este caso, podríamos haber eliminado inmediatamente las opciones B y D. Luego, por supuesto, uno debe reconocer la fórmula .
Eliminar respuestas incorrectas
Use el método "verdadero o falso" en el proceso de eliminación. Cuando te enfrentas a una pregunta de números romanos (I, II, III, IV, etc.), tu primer paso debe ser el proceso de eliminación. Pruebe cada respuesta numerada preguntando "¿verdadero o falso?"
Cuando descubra una respuesta que una respuesta no puede ser parte de la respuesta correcta, observe las opciones A, B, C, D. Si la respuesta "incorrecta" está en una de las opciones con letras, elimine esa opción. ¡A menudo encontrarás que puedes eliminar dos opciones!
Luego, compare las opciones restantes para determinar si ambas son correctas. En la mayoría de los casos, lo serán. Quienes escriben el examen usan el formato de número romano cuando quieren que el candidato encuentre más de una opción . Por ejemplo:
Pregunta 5: ¿Cuál de los siguientes se incluye en el cálculo de la relación de gastos para un fondo mutuo?
I. Gastos de publicidad y literatura de ventas
II Honorarios del asesor de inversiones
III. Honorarios del custodio
IV. Tarifas de agente de transferencia
A. I, II y III
B. II, III y IV
C. I, II y IV
D. II y IV
Respuesta: B.
Explicación: La literatura de publicidad y ventas no se incluye en el cálculo de la relación de gastos de un fondo. Estos gastos los paga el asegurador, que recibe parte del cargo de venta.
Ahora, usando la sugerencia: si supiera un elemento, que el asegurador paga todos los gastos de distribución, habría eliminado inmediatamente las opciones A y C, porque Roman I está en ambas opciones . En este caso, también necesitaría saber que los otros tres elementos son definitivamente parte del cálculo de la relación de gastos de un fondo, pero solo habría tenido que decir "falso" a Roman I para eliminar dos posibles opciones.
Adivina cuando sea necesario
¡En caso de emergencia, rompa el vidrio! Este consejo es solo para uso si encuentra una pregunta y se ve obligado a adivinar. Si la pregunta es una pregunta de número romano y las cuatro respuestas parecen ser correctas, si las cuatro opciones son una de las respuestas disponibles, elija esa respuesta. Si la pregunta está en formato A, B, C, D y aparece la respuesta "todo lo anterior", y se ve obligado a adivinar, elija "todo lo anterior". Las entrevistas con personas que tomaron el examen con éxito indican que estas tácticas funcionan bien cuando las preguntas están relacionadas con las reglas.
Algunas palabras sobre la programación de su prueba:
- Si está tomando una clase, dese dos o tres días después de la clase antes de tomar el examen. Aproveche este tiempo para hacer tantas preguntas como sea posible. No programe ninguna otra prueba el mismo día. Se requiere que muchas personas tomen la Serie 6 y la Serie 63. Dése la oportunidad de aprobar ambas. Los métodos de estudio son muy diferentes. Tómate un par de días después de la Serie 6 para sentarte en la Serie 63.
