La compensación de incentivos, o bonificaciones, dentro de la industria de servicios financieros está en camino de aumentar este año, pero debería disminuir en 2019, según la firma independiente de consultoría de servicios financieros Johnson Associates. La tabla a continuación presenta el rango esperado de aumentos de compensación de incentivos de 2017 a 2018 para varias categorías de trabajo amplias, basadas en efectivo combinado y subvenciones de capital a largo plazo. Johnson advierte que estos rangos representan lo que esperan que sea el promedio para cada categoría, y que es probable que haya diferencias significativas entre empresas y entre trabajos y especialidades específicos dentro de una empresa determinada.
| Categoría de trabajo financiero | Parte inferior del rango de aumento | Parte superior del rango de aumento |
| Acciones | 15% | 20% |
| Capital privado | 5% | 10% |
| Gestión de la empresa / personal | 5% | 10% |
| Aseguramiento | 5% | 10% |
| Gestión de activos | 5% | 5% |
| Alto patrimonio neto | 5% | 5% |
| Los fondos de cobertura | 0% | 5% |
| Bancos minoristas y comerciales | 0% | 5% |
| Renta Fija | 0% | 5% |
| Consultivo | (-5%) | 0% |
Lo que significa
Estos cambios proyectados son significativos porque la compensación de incentivos tiende a ser una porción significativa de la compensación total de los empleados en muchas de estas empresas y en muchas categorías de trabajo de la industria financiera, así como una parte significativa de los gastos totales de estas empresas. Por ejemplo, en base a una muestra de nueve empresas de gestión de activos y empresas relacionadas y siete empresas de banca de inversión y banca comercial, Johnson proyecta que la compensación de incentivos en 2018 equivaldrá a aproximadamente el 35% de los ingresos netos de la primera y aproximadamente el 38% de la segunda.
Para las personas que trabajan en la gestión de activos y empresas relacionadas, se estima que los bonos equivalen a aproximadamente el 48% de los ingresos antes de impuestos y antes de incentivos. Para las personas que trabajan en bancos de inversión y comerciales, esa cifra es del 52%.
Entre las firmas de gestión de activos y patrimonio, Johnson señala que la desaceleración de los ingresos y los difíciles mercados mundiales presentan obstáculos para crear valor. Con los fondos de cobertura, ven una continua consolidación y pesimismo. En capital privado y bienes raíces, encuentran "fuertes recaudaciones de fondos y realizaciones", mientras que "las economías de escala dominan cada vez más".
A pesar del enfoque dado a los bonos de incentivos y la compensación total por parte de la industria, Johnson indica que los salarios base son "subestimados", pero siguen siendo motivo de preocupación para "casi todos los profesionales". También observan que el cambio real en las bonificaciones de un año a otro dentro de una empresa puede verse influenciado por asuntos tales como cambios en los títulos de trabajo, promociones, nuevas contrataciones y contrataciones de reemplazo. Al observar categorías de trabajo específicas, observan que "las empresas de servicios financieros a menudo han sido atrapadas por los competidores de tecnología central" y, por lo tanto, los "tecnólogos excelentes" tienen demanda y están muy bien pagados.
Mirando hacia el futuro
Para 2019, Johnson predice una ola de despidos y reducciones en el primer trimestre, acompañado de una mayor automatización. En general, esperan que la compensación total caiga aproximadamente un 5%, a pesar del hecho de que también anticipan aumentos salariales básicos en el rango de 4% a 5%. Previenen una mayor responsabilidad individual en los fondos de cobertura.
En todos los segmentos de la industria, esperan un mayor enfoque en establecer incentivos a largo plazo basados en las métricas correctas y que induzcan los comportamientos correctos. Con respecto a la dicotomía tradicional entre el personal de "front office" y "back office", el informe ve una creciente comprensión dentro de la industria de que los miembros clave de este último grupo también son "creadores de valor" en lugar de simplemente costos. A más largo plazo, Johnson pronosticó que la industria reducirá su exceso de concentración en ciudades de mayor costo como Nueva York, utilizando "estrategias más agresivas para reducir ubicaciones costosas".
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