Los gestores de cartera tienen varios títulos de trabajo, trabajan para diversos tipos de empresas de inversión y gestionan diferentes tipos de activos. Para dar una idea de cómo sería su vida si siguiera una carrera en administración de carteras, entrevistamos a dos profesionales en el campo para ver cómo es un día de trabajo típico.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos es presidente, gerente de cartera y asesor financiero senior de Libertas Wealth Management Group, Inc. en Dublin, Ohio. Es un representante y corredor asesor de inversiones registrado y ha obtenido las licencias de seguro de vida, salud y cuidado a largo plazo de las Series 7, 63, 31, 24. Se especializa en gestión de cartera de acciones, acumulación y protección de patrimonio, planificación de jubilación y patrimonio, y gestión de activos de jubilación. Su empresa utiliza una estrategia de gestión de cartera de "defensa primero" para defender las carteras de los clientes de pérdidas y ayudarlos a preservar sus ahorros.
Koos generalmente se despierta a las 6:30 a.m. y pasa la primera hora y media de su día revisando investigaciones sobre diferentes clases de activos, sectores, acciones individuales y ETF. Alrededor de las 8 de la mañana, comienza a mirar el movimiento en tiempo real del "pre-mercado" para ver cómo el mercado podría salir por la puerta.
Se dirige a la oficina alrededor de las 9 de la mañana y a menudo tiene de tres a cuatro citas con clientes durante todo el día para revisiones de cartera y planificación financiera, que lo mantienen bastante ocupado. También pasa unas tres horas al día respondiendo correos electrónicos.
"A lo largo del día, verifico el movimiento en tiempo real de nuestras carteras a través de la oficina, o si estoy fuera de la oficina por alguna razón, constantemente reviso mi teléfono", dice Koos. "También configuré alertas en todas las posiciones que poseo para que si algo sucede en cualquier inversión en nuestras carteras, recibo un mensaje de texto y un correo electrónico para que pueda tomar medidas inmediatas". Debido a que solo tiene cuatro carteras administradas (acciones, ETF, bonos e inversiones socialmente responsables) que se asignan de manera diferente para cada cliente, puede ver la cartera de cada cliente diariamente, ya que poseen las mismas inversiones. Estas son también las inversiones que él y su equipo poseen.
Koos generalmente no opera en o justo después de abrir o en o justo antes de cerrar, aunque sí controla los mercados en busca de pánico por el "apocalipsis del día", dice. Durante todo el día, monitorea Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com y Marketwatch.com en busca de noticias de última hora. Al final del día, revisa las carteras de la empresa y revisa sus suscripciones para ver si hay noticias que se haya perdido durante el día.
Tres noches a la semana, suele estar en casa a las 6 p.m. para ayudar con la cena familiar y acostar a los niños. Una noche es voluntario en una organización empresarial, y otra noche acude a citas hasta las 9 de la noche. Por lo general, pasa otra hora por la noche atando los cabos sueltos del día e investigando el mercado. "Podría estar buscando comparaciones de fuerza relativa entre clases de activos o acciones. Podría estar buscando tendencias que surjan hacia arriba o hacia abajo en sectores, clases de activos o mercados en general", dice Koos. También pasa dos o tres horas por día los fines de semana trabajando.
Además de sus actividades diarias, Koos generalmente pasa de tres a cuatro horas por semana escribiendo artículos, comentarios y comunicándose con reporteros. Solo realiza transacciones una vez por semana, lo cual es una tarea simple ya que todos tienen la misma cartera. Si cree que una acción necesita ser vendida, la vende en todas las cuentas de sus clientes simultáneamente.
Durante eventos importantes, Koos podría dedicar más tiempo a la investigación. "La semana anterior a la rebaja de la deuda del Tesoro de Estados Unidos en agosto de 2011, pasé toda la semana y casi todas las noches encendiendo las velas en ambos extremos, ajustando los precios de parada, considerando posiciones cortas e inversas y jugando diferentes escenarios", dice Koos. Además, cuando el mercado gira, actualiza a sus clientes del plan de jubilación con respecto a qué hacer en sus planes individuales según sus modelos y su tolerancia al riesgo.
Su vida familiar es una prioridad, pero el trabajo mantiene a Koos bastante ocupado y limita su vida social a la temporada de fútbol de Buckeye. Encuentra tiempo para las vacaciones llegando temprano o saliendo tarde cuando asiste a una conferencia de negocios fuera de la ciudad; él también hace tiempo para unas vacaciones al año con su familia inmediata y otra con su familia extendida. "Por lo general, hay entre 12 y 17 de nosotros que alquilamos una casa grande en la que todos podemos quedarnos durante una semana y ponernos al día y establecer vínculos", dice.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock es CEO y director de inversiones de CitrinGroup en Birmingham, Michigan. Trabajó para llegar a sus roles actuales a través de puestos en el sector bancario, luego como operador principal y director de operaciones de CitrinGroup. Es director del proceso de Construcción e Implementación del Portafolio Modelo de la firma y es miembro fundador de su Junta Asesora de Inversiones.
Mrock comienza sus días de trabajo a las 8:30 am priorizando sus tareas para el día. Luego, pasa media hora revisando las transacciones y la actividad del día anterior en todas las carteras y determinando las estrategias comerciales para ejecutar durante las horas de mercado. De 9:30 a.m. a 10:30 a.m., trabaja en un proyecto a largo plazo relacionado con la mejora de la construcción, implementación y / o supervisión de la cartera. Luego pasa la siguiente hora repasando la actividad del mercado y el comportamiento de la cartera del día actual. También revisa las noticias aplicables a las carteras que administra y a sus filosofías de inversión subyacentes.
Alrededor de las 11:30 a.m., pasa media hora revisando con su equipo y discutiendo la actividad del mercado, económica y de cartera, luego toma un descanso de media hora. De 12:30 p.m. a 1:00 p.m., ejecuta los oficios del día; Luego pasa otras tres horas en un proyecto a largo plazo, con un breve descanso a mitad de camino.
Pasa las últimas dos horas del día laboral revisando la actividad del mercado y el comportamiento de la cartera del día actual, verificando con su equipo y evaluando el día real en comparación con sus proyecciones de la mañana. Se asegura de que sus notas y seguimientos del día estén completos y prioriza las tareas del día siguiente. Mrock trabaja de ocho a 10 horas al día y también pasa tiempo la mayoría de los fines de semana, pero trata de encontrar un equilibrio entre el tiempo profesional y el personal.
Su actividad no diaria más importante es discutir la cartera de la empresa con colegas y personas ajenas a la empresa para obtener información para mejorar. "Es una oportunidad para desafiar los supuestos, analizar desde diferentes perspectivas y mitigar las amenazas y oportunidades que se pasan por alto", dice Mrock. Intenta hacer esta actividad al menos mensualmente. También analiza mensualmente y en profundidad el comportamiento de la cartera, analizando las medidas reales de riesgo y rendimiento y la desviación de la cartera de las expectativas.
La línea de fondo
Estos dos gerentes de cartera ciertamente no tienen las peores horas en la industria de servicios financieros: dedican largas horas durante la semana y algunas horas los fines de semana, pero logran encontrar tiempo para familiares, amigos y vacaciones. Tienen diferentes tipos de clientes y objetivos de inversión, pero comparten el amor por los mercados y el análisis de inversiones. Si también posee estas pasiones, es solo cuestión de encontrar o crear la firma de administración de cartera adecuada para su filosofía de inversión y estilo de vida.
