Tabla de contenido
- Definete a ti mismo
- Defina su mercado objetivo
- Sea prudente al seleccionar su modelo
- Sea objetivo e independiente
- Sé un multitarea
- La línea de fondo
¿Cómo, exactamente, llega un planificador financiero a la cima? Investopedia encuestó a algunas de las mejores mentes de negocios de inversión en los Estados Unidos para obtener algunos consejos buenos y sólidos, y aquí está la fórmula que aconsejan a los planificadores financieros que utilicen para convertirse en los mejores asesores:
Para llevar clave
- Convertirse en un asesor financiero de primer nivel puede parecer una posibilidad remota en esta industria competitiva. Le preguntamos a algunos de los asesores más exitosos del país qué se necesita y nos dieron buenos consejos. Crear un nicho y dar a conocer su nombre para algo específico y La definición de su mercado objetivo surgió varias veces. Ser capaz de hacer malabarismos con varias tareas de manera objetiva y sin sesgos también fue un consejo clave.
Definete a ti mismo
David Molnar, director gerente de la firma de servicios financieros HighTower San Diego, dice que los asesores tienen que averiguar quién quieren ser. "Decide si vas a ser un asesor patrimonial o un administrador de cartera", aconseja. "Definimos un asesor patrimonial como alguien que adopta un enfoque holístico basado en la planificación, diseña asignaciones de activos apropiadas y luego externaliza la inversión diaria a los administradores de dinero, ya sea a través de cuentas separadas, fondos mutuos o ambos. Un administrador de cartera está enfocado más sobre el proceso de gestión de activos y realizará la selección de seguridad de una cartera determinada internamente ".
Molnar dice que no hay una respuesta correcta o incorrecta a la pregunta, ya que hay muchos ejemplos de asesores exitosos que se adhieren a una de las dos disciplinas. "Pero la realidad es que no puedes hacer ambas cosas de manera efectiva", agrega. "Si recién está comenzando en el negocio o está buscando entrar en una carrera como asesor / planificador financiero, realmente solo hay una opción. No tiene tiempo para ser un administrador de cartera efectivo y promocionarse para nuevos prospectos clientela."
Defina su mercado objetivo
Molnar también aconseja a los profesionales de gestión de patrimonio que conozcan las necesidades y preocupaciones comunes de su público objetivo y luego se conviertan en expertos en resolver estos problemas. Toma los siguientes pasos directos, dice:
- Asista a ferias comerciales de la industria y funciones de networking Conoce a los profesionales que sirven a esta comunidad. Hazte visible para ellos. Conozca el mercado por dentro y por fuera. ¿Quiénes son los jugadores? ¿Quiénes son los que debemos evitar?
"Cuanto más lo vean en varios eventos y funciones de red, más serán vistos como expertos por otros", agrega.
Sea prudente al seleccionar su modelo de negocio
Wayne B. Titus III, un asesor fiduciario, de pago, de AMDG Financial, una firma de gestión de patrimonio con sede en Plymouth, Michigan, dice que los asesores deben determinar cómo pueden servir mejor a sus clientes. "Mi elección es servir desde una perspectiva fiduciaria y de pago", dice. "Como CPA, mi código de ética profesional establece que debería ser independiente de hecho y en apariencia. Creo que, como Asesor de Inversiones Registrado (RIA) independiente, mi empresa está mejor posicionada para permitirme servir a mis clientes de la mayoría perspectiva independiente y objetiva ".
Sea siempre un asesor objetivo e independiente
Titus dice que los administradores de patrimonio pueden proporcionar consejos que provienen de una perspectiva diferente y que los clientes necesitan claridad sobre su procedencia. "Está trabajando con su cliente para apoyar sus metas y objetivos, sin conflicto de intereses real o percibido", dice. "Entienden claramente el nivel de responsabilidad y compensación que recibe por el trabajo que realiza. Pueden evaluar el costo real y el beneficio de la elección que han hecho".
Cuando los inversionistas entienden que usted les debe un deber de lealtad y se les exige el más alto estándar bajo la ley, muchos beneficios comienzan a acumularse en su práctica, agrega Titus. "Los posibles inversores, interesados en que su patrimonio sea administrado con prudencia, comienzan a elegirlo a usted sobre otras alternativas en el mercado", dice. "Se convierten en clientes y recomiendan y presentan fácilmente a sus familiares y amigos. Las referencias son la norma; las relaciones duran muchos años, a través de múltiples generaciones".
Sé un multitarea
Minoti Rajput, un planificador financiero certificado con estrategias de planificación segura con sede en Southfield, Michigan, dice que tener cierta variedad en su práctica de asesoramiento es la clave para llegar a la cima. "Tener más de un área de especialidad, ya que hacer lo mismo y trabajar con el mismo tipo de clientes puede ser agotador", dice Rajput, un veterano de la industria.
También aconseja mantenerse en contacto con otros profesionales de servicios financieros de manera regular. "Aprender y compartir ideas unos de otros es maravilloso; apoyarse mutuamente en momentos de estrés es aún mejor", agrega.
La línea de fondo
Todos nuestros expertos agregaron que los mejores asesores adoran lo que hacen para ganarse la vida y son igualmente efectivos como profesionales de ventas que como profesionales de inversión. Dicen que los asesores de élite establecen regularmente objetivos de adquisición de clientes y tienen un proceso de adquisición de clientes finamente perfeccionado, construido sobre una tubería de clientes potenciales, referencias y oportunidades de ventas extraídas de esa estrategia.
La llamada "élite asesora" también tiende a poseer múltiples credenciales impresionantes, como acumular una maestría en finanzas sobre un título de Certified Financial Planner (CFP®). Los clientes aman a los expertos, y cuantas más credenciales tenga un asesor, mejor será la percepción para los clientes potenciales.
Todo lo anterior no representa los únicos atributos que separan el promedio de la élite, pero están en la parte superior de la lista de gestores de riqueza que se han elevado a la cima de sus profesiones, y quieren que hagas lo mismo.
