Las acciones preferidas pagan dividendos a los accionistas antes de que paguen dividendos a los tenedores de acciones comunes. La tasa de dividendos es fija. En el caso de que una empresa liquide, los tenedores de acciones preferentes reciben distribuciones primero.
Una forma de invertir en acciones preferentes es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) que se especializan en este tipo de acciones. Recibe los ingresos de múltiples acciones y tiene la comodidad de que su inversión se distribuya entre varias compañías.
Hemos elegido cuatro ETFS de acciones preferidas en función del rendimiento hasta la fecha. Todos los ETF en nuestra lista tuvieron un rendimiento superior al 7% en 2017, pero han tenido dificultades en 2018.
Los ETF son fáciles de comprar y vender porque se negocian como acciones. Dicho esto, estos ETF deben considerarse inversiones a largo plazo para una cartera bien diversificada. Los ETF de nuestra lista representan una forma de invertir parte de sus fondos en instrumentos que generan ingresos, y pueden servir como una alternativa a los bonos.
Toda la información está actualizada al 24 de septiembre de 2018.
1. Acciones preferidas de iShares International (IPFF)
Este fondo mantiene el 90% de sus activos en acciones que están en el índice de acciones preferentes de S&P International, o en valores que son similares a las acciones en ese índice. Algunos de los activos pueden invertirse en contratos de futuros, opciones y contratos de intercambio. IPFF invierte en mercados fuera de los Estados Unidos, pero solo en mercados desarrollados. Este es un ETF para inversores que piensan que las acciones tendrán un buen desempeño internacional.
- Media Volumen: 24, 137 Activos netos: 65.80 MPE Ratio (TTM) N / A Rendimiento: 3.68% 2017 Retorno: 22.88% 2018 YTD Retorno: -3.09% Gastos (neto): 0.55%
2. SPDR Wells Fargo Preferred Stock ETF (PSK)
PSK rastrea el rendimiento del índice agregado de valores híbridos y preferidos de Wells Fargo. Debido a que el índice está ponderado por la capitalización de mercado, las participaciones subyacentes en el fondo tienden a estar ponderadas de manera similar. El fondo puede invertir en valores que no son acciones preferentes, pero se consideran equivalentes a las acciones preferentes en función de su funcionamiento.
PSK tiene como objetivo mantener el 80% de sus activos en valores que están en el índice. Tenga en cuenta que el fondo no intenta comprar todos los valores del índice, sino que utiliza una estrategia de muestreo mediante la cual compra una parte de los valores del índice que probablemente produzcan resultados similares al índice. Todas las acciones y valores se compran con el propósito expreso de representar el comportamiento de las acciones preferidas.
- Media Volumen: 104, 466 Activos netos: 669.11MPE Ratio (TTM) N / A Rendimiento: 6.18% 2017 Rentabilidad: 10.51% 2018 YTD Rentabilidad: 2.16% Ratio de gastos (neto): 0.45%
3. Invesco Preferred ETF (PGX)
El punto de referencia para PGX es el índice de valores preferidos de tasa fija BofA Merrill Lynch Core Plus. Todas las tenencias son valores de tasa fija denominados en dólares estadounidenses. Tenga en cuenta que el índice subyacente está ponderado por la capitalización, y PGX intenta replicar el rendimiento del índice ponderando las tenencias basadas en la capitalización.
- Media Volumen: 1, 616, 091 Activos netos: $ 5.38 Ratio BPE (TTM) N / A Rendimiento: 5.65% Rentabilidad 2017: 10.47% Rentabilidad YTD 2018: 2.15% Ratio de gastos (neto): 0.50%
4. Invesco Financial Preferred ETF (PGF)
- Media Volumen: 240, 216 Activos netos: 1.57 Ratio de BPE (TTM) N / A Rendimiento: 5.41% Rendimiento de 2017: 10.81% Rendimiento de 2018 YTD: 1.55% Ratio de gastos (neto): 0.63%
La línea de fondo
Las acciones preferidas ofrecen ingresos a los inversores que son confiables porque las tasas son fijas. Sin embargo, las acciones preferidas pueden perder valor en un entorno donde las tasas de interés están aumentando. Si las tasas de interés son más altas que la tasa que pagan las acciones, serán menos atractivas para los inversores y los precios de las acciones podrían caer. Los ETF ayudan a mitigar este riesgo comprando varias acciones.
