Las acciones bancarias han quedado rezagadas en el mercado en general en el segundo trimestre, presionadas por la perspectiva de tasas de interés más bajas en la segunda mitad de 2019 que los inversores temen que puedan reducir el margen de maniobra del margen. El sector recibió un impulso muy necesario el viernes 21 de junio, luego de que la Reserva Federal (Fed) dijera que los 18 bancos más grandes del país aprobaron con éxito la etapa uno de las pruebas de estrés anuales de la Ley Dodd-Frank, medidas creadas después de la crisis financiera de 2008 para Asegurar que los prestamistas estadounidenses puedan soportar una gran recesión económica.
"Los bancos más grandes de la nación son significativamente más fuertes que antes de la crisis y estarían bien posicionados para apoyar la economía incluso después de un fuerte shock", dijo el vicepresidente de la Fed, Randal Quarles, en un comunicado, según CNBC.
El jueves 27 de junio, la Fed publicará los resultados de su segunda prueba, más rigurosa, que evalúa si es seguro para los bancos implementar sus planes de capital, como programas de recompra de acciones y aumentos de dividendos, junto con el resultado de las revisiones operativas controles y gestión de riesgos.
Aquellos que quieran posicionarse para un repunte en la prueba de resistencia de segunda ronda de la Fed deben monitorear estas tres acciones bancarias que superaron la primera etapa. A continuación, echamos un vistazo más de cerca a cada compañía, junto con su gráfico de acciones, y analizamos varias ideas de negociación.
Bank of America Corporation (BAC)
Fundada en 1874, Bank of America Corporation (BAC) ofrece productos y servicios bancarios y financieros a consumidores individuales, inversores institucionales, grandes corporaciones y gobiernos. El analista de Raymond James, David J. Long, cree que el índice de capital común de Nivel 1 estable del Banco de América, que llegó en un 9.7%, muy por encima del requisito mínimo de la Fed del 4.5%, le permitirá aumentar su pago de dividendos y desplegar un programa de recompra de acciones, por Barron's. A partir del 25 de junio de 2019, las acciones de Bank of America tienen una capitalización de mercado de $ 266.04 mil millones, emiten un rendimiento de dividendo del 2.13% y suben un 15.34% en el año.
A pesar de haber formado un amplio patrón inverso de cabeza y hombros entre octubre y marzo, el precio de las acciones del Banco de América no ha logrado aumentar aún más. La acción del precio ha oscilado dentro de un rango de negociación de cuatro puntos desde febrero, ofreciendo a los operadores vinculados al rango con varias oportunidades tanto en el lado largo como en el corto del mercado. Más recientemente, el precio ha retrocedido al nivel de $ 28, donde encuentra soporte desde una línea horizontal y el promedio móvil simple (SMA) de 200 días. Aquellos que compren aquí deben establecer una orden de toma de ganancias cerca del máximo de abril en $ 31 y colocar una orden de suspensión por debajo del amplio día del 7 de junio en $ 26.99.
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) opera como una compañía de servicios financieros diversificada en cuatro segmentos: banca minorista, banca corporativa e institucional, The Asset Management Group y BlackRock. Además de registrar una buena relación de capital común de nivel 1 del 8, 5%, el banco con sede en Pittsburgh está bien posicionado para beneficiarse de las regulaciones simplificadas que reducen los requisitos de capital para los prestamistas estadounidenses con activos de $ 250 mil millones a $ 700 mil millones. Al cotizar a $ 133.67 con una capitalización de mercado de $ 60.34 y ofrecer un rendimiento de dividendo de 2.85%, la acción ha regresado casi 16% año a la fecha (YTD), superando el promedio de la industria de bancos regionales de EE. UU. En 3.62% al 25 de junio de 2019.
Las acciones de PNC han tenido una tendencia constante durante los primeros seis meses de 2019. El gráfico de las acciones bancarias generó una señal de compra a mediados de mayo cuando la SMA de 50 días cruzó por encima de la SMA de 200 días, formando lo que los analistas técnicos denominan "oro". cruz ": indica la aparición de una nueva tendencia alcista. Los operadores pueden comprar el rebote del lunes de la SMA de 50 días o esperar un cierre por encima de una línea de tendencia que conecta los máximos oscilantes de agosto de 2018 y abril de 2019. Considere reservar ganancias en una prueba del máximo de 52 semanas en $ 143.93 y establezca una orden de stop-loss por debajo del mínimo del 20 de junio en $ 130.06.
State Street Corporation (STT)
State Street Corporation (STT) ofrece servicios financieros a inversores institucionales, incluidos servicios de inversión, gestión de inversiones, investigación de inversiones y comercio. El administrador de activos de $ 20.8 mil millones marcó una relación de capital común de nivel 1 de dos dígitos del 10.9%, superando fácilmente el punto de referencia mínimo de la Reserva Federal. Raymond James ha mantenido su calificación de "compra fuerte" en las acciones de State Street, creyendo que es uno de los ganadores de la prueba de estrés de la Fed, según el mismo artículo de Barron. Los analistas de Raymond James tienen un precio objetivo de $ 68 en las acciones de State Street, lo que implica un potencial al alza del 22% del precio de cierre de $ 55.73 del lunes. En el frente de las ganancias, State Street ha superado las expectativas de los analistas en los últimos dos trimestres. Las acciones de la compañía pagan una rentabilidad por dividendo de 3.39%, la más alta de las tres acciones discutidas, pero también han sufrido la mayor caída, cayendo 10.89% YTD al 25 de junio de 2019.
Los bajistas han controlado el precio de las acciones de State Street en los últimos 18 meses, aparte de un repunte de contra-tendencia del 12% en enero. Sin embargo, a medida que el precio de las acciones bajó a principios de este mes, el índice de fortaleza relativa (RSI) hizo un mínimo más alto para formar una divergencia alcista, lo que sugiere que los vendedores pueden estar perdiendo impulso. Los operadores que toman una posición larga deben buscar un movimiento a $ 65, donde el precio puede encontrar resistencia general por varios mínimos significativos en los últimos nueve meses. Administre el riesgo manteniendo un stop bajo el 11 de junio bajo en $ 53.53 y modificándolo hasta el punto de equilibrio si el precio sube por encima de la media móvil simple de 50 días.
StockCharts.com
