¿Qué es un fondo Cash Plus?
Cash plus fund es un tipo de fondo, comúnmente encontrado en Australia, que está formulado para inversores conservadores que buscan la preservación del capital y retornos de inversión razonables. El efectivo más los fondos están diseñados para inversores con un horizonte de inversión a corto plazo.
El efectivo más los fondos están dirigidos a inversores con bastante aversión al riesgo.
Conceptos básicos de Cash Plus Fund
Los gestores de cartera de efectivo más fondos invierten en una combinación de valores de renta fija de alto rendimiento y valores del mercado monetario. Los profesionales financieros suelen comparar el éxito de estos fondos con el índice UBS Australian Bank Bill, y los honorarios son generalmente escasos.
El efectivo más los fondos generalmente tienen como objetivo ofrecer acceso a valores y bonos de alta calidad emitidos por el gobierno, entidades relacionadas con el gobierno y entidades corporativas en Australia por un costo menor de lo que normalmente sería posible. Estos fondos generalmente ofrecen una combinación de títulos de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario que brindan la oportunidad de lograr mayores rendimientos que los fondos de efectivo tradicionales.
Se estima que el efectivo más los fondos son comparables a A- (a largo plazo) por la agencia de calificación Standard & Poor's Financial Services LLC. El pronóstico del tiempo suele ser de unos siete u ocho meses, pero puede durar más o menos según los detalles de un fondo de caja individual.
Al igual que los riesgos asociados con el efectivo más los fondos, los rendimientos de estos fondos también son bajos.
Otras ventajas de efectivo más fondos
A pesar de que los administradores de cartera de efectivo más fondos a menudo los diseñan para horizontes de inversión a corto plazo, los inversores generalmente pueden esperar un rendimiento competitivo a largo plazo si eligen dejar su dinero en efectivo más el fondo por un período más prolongado. Este rendimiento a la par ocurre porque la combinación de inversiones en el fondo está diseñada para ofrecer un rendimiento estable y de bajo riesgo y ese tipo de estrategia de inversión puede funcionar para una variedad de objetivos.
El efectivo más los fondos también están bastante diversificados en sus tenencias. Si un inversor necesita una mayor diversificación de cartera, el fondo puede ser una forma inteligente de lograr ese objetivo. El tipo de diversificación que generalmente está disponible en el efectivo más el fondo limitará la exposición de un inversor a las fluctuaciones de valores o industrias individuales.
Debido a que el efectivo más los fondos están diseñados para tener bajos gastos, las tarifas administrativas y operativas se vigilan y controlan con mucho cuidado. La mayoría del efectivo más los fondos pueden mantener los costos consistentemente bajos en comparación con otros tipos de inversiones que ofrecen perfiles de inversión similares.
Riesgos de efectivo más fondos
Aunque el efectivo más los fondos se consideran inversiones más conservadoras y menos riesgosas, aún es posible que un inversor pierda una parte sustancial, o incluso todo, del dinero invertido. También hay riesgos legales significativos. Los gobiernos o los reguladores pueden aprobar leyes, crear políticas o implementar una regulación que entre en conflicto con participaciones específicas en el fondo o ciertas clases de inversiones en el fondo. Tales desarrollos pueden dar como resultado que el fondo no logre sus objetivos de inversión. Además, invertir en un fondo administrado puede generar diferentes resultados de ingresos y ganancias de capital en comparación con la inversión directa en valores. Dependiendo de los objetivos del inversor, esto puede o no ser motivo de preocupación.
Para llevar clave
- El efectivo más los fondos generalmente ofrecen una combinación de títulos de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario para los inversores en Australia. Los fondos en efectivo más controlan y controlan las tarifas de gestión y operativas con mucho cuidado. Los fondos en efectivo más también están bastante diversificados en sus tenencias. para inversores conservadores que son reacios al riesgo.
