¿Qué es el riesgo de la empresa?
El riesgo de la empresa es la incertidumbre financiera que enfrenta un inversor que posee valores en una empresa específica. También se llama riesgo específico de la compañía, riesgo no sistemático y riesgo diversificable. El riesgo de ser propietario de una empresa puede mitigarse mediante estrategias de inversión como la diversificación y la compra de valores o activos que no están correlacionados.
Para llevar clave
- El riesgo de la compañía también se conoce como riesgo no sistemático, que es un riesgo que puede diversificarse al poseer suficientes acciones o activos. El riesgo de la empresa es cualquier riesgo, como una mayor regulación o competencia, que podría afectar la rentabilidad o la solvencia de una empresa. El riesgo de la empresa es diferente al riesgo sistemático, que es el riesgo de mercado que afecta a todas las acciones y no puede ser diversificado.
Comprender el riesgo de la empresa
El riesgo de la empresa es el riesgo de que ciertos factores, ya sean internos o externos, afecten a una empresa. Esto incluye cambios en los productos o la posición financiera de una empresa que podrían afectar negativamente el precio de las acciones de una empresa. Los inversores pueden limitar de forma proactiva la exposición de una cartera a los altibajos del rendimiento de una sola empresa.
Riesgos sistemáticos versus no sistemáticos
Si bien el riesgo no sistemático es el riesgo específico de la empresa, el riesgo sistemático es la incertidumbre asociada con la inversión en el mercado en general. No se puede diversificar porque afecta a todos los valores del mercado. Los principales eventos políticos y económicos, como las guerras y las recesiones, son ejemplos de eventos que presentan un riesgo sistemático. Los inversores pueden reducir su exposición al riesgo sistemático a través de la cobertura.
Si bien el riesgo es una parte esencial para lograr mayores niveles de ganancias de inversión, la cantidad de riesgo asumido se puede administrar y personalizar según el plazo de cada inversor, la tasa de rendimiento requerida y la tolerancia al riesgo.
Tipos de riesgos de la empresa
Existen muchos tipos de riesgos específicos de la empresa que podrían afectar la rentabilidad potencial o incluso la solvencia de una empresa. Esto puede incluir cosas como cambios en la regulación que perjudican a una empresa o un retiro forzoso. Además, los nuevos competidores y el fraude también pueden suponer un riesgo,
Riesgo financiero
También hay ciertos riesgos financieros con la forma en que una empresa maneja el dinero. Una empresa puede verse afectada positiva o negativamente por los cambios en las tasas a las que puede pedir prestado y la cantidad de deuda que tiene en los libros. Una empresa también puede depender demasiado de los crecientes ingresos de un grupo pequeño o clave de clientes.
Riesgo de mercadeo
Una empresa también debe tener cuidado con los riesgos de relaciones públicas para su reputación. Un influencer puede un día estar entusiasmado con un producto y, al día siguiente, provocar un boicot por su uso. Un estudio publicado o un regulador gubernamental puede enumerar el producto de una empresa como inseguro o defectuoso, poniendo en riesgo la reputación del negocio para fabricar productos de calidad.
Riesgo operacional
Los riesgos operativos pueden ser el resultado de eventos imprevistos y / o negligentes, como una falla en la cadena de suministro o un error crítico que se pasa por alto en el proceso de fabricación. Una violación de seguridad podría exponer información confidencial sobre clientes u otros tipos de datos de propiedad clave a delincuentes.
Riesgo Estratégico
Un riesgo estratégico puede ocurrir si una empresa se atasca vendiendo bienes o servicios en una industria moribunda sin un plan sólido para evolucionar las ofertas de la compañía. Una empresa también puede enfrentar este riesgo al establecer una sociedad defectuosa con otra empresa o competidor que perjudica sus perspectivas de crecimiento en el futuro.
Riesgo legal
Los riesgos legales y regulatorios pueden exponer a una empresa a una miríada de pasivos y posibles demandas de clientes, proveedores y empresas competidoras. Las acciones de aplicación de las agencias gubernamentales y los cambios en las leyes también pueden ser difíciles de proteger.
