Si bien las preguntas sobre el futuro de la atención médica en los Estados Unidos siguen en juego, las acciones de atención médica continúan teniendo una perspectiva positiva. Quizás esto se deba a que la demanda de servicios de salud continúa aumentando y la mayoría de las compañías de atención médica están sentadas en los balances llenos de efectivo y cuentan con finanzas sólidas.
A fin de cuentas, ahora podría ser el momento adecuado para aumentar su exposición al sector de la salud. Aquí hay un vistazo a algunos de los fondos mutuos de salud que se han mantenido este año, a pesar de los grandes desafíos económicos.
Nota: Los fondos se seleccionaron sobre la base del desempeño del año hasta la fecha (YTD) y los activos netos totales. Todas las cifras estaban actualizadas al 12 de noviembre de 2019.
Para llevar clave
- Si bien algunos de los desarrollos en la industria del cuidado de la salud pueden hacer que los inversores sean un poco cautelosos, las acciones seleccionadas y los fondos mutuos en el sector ofrecen una oportunidad de compra. Los fondos incluyen los siguientes fondos mutuos: Fidelity Select Medical Equipment and Systems Portfolio, Vanguard Health Care Fund, T Rowe Price Health Sciences Fund y BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio. Todos los fondos mutuos presentados han registrado aumentos entre 10% y 20% en 2019, a pesar de las continuas preguntas sobre el futuro de la atención médica en los EE. UU.
1. Portafolio de equipos y sistemas médicos de Fidelity Select (FSMEX)
- Emisor: Fidelity Activos netos totales: $ 6, 36 mil millones Ratio de gastos: 0, 73% Rendimiento hasta el año 2019: 19, 06%
Este fondo invierte en compañías involucradas en la investigación y desarrollo (I + D), fabricación y venta de dispositivos y equipos médicos, principalmente en los Estados Unidos (alrededor del 95 por ciento de la cartera del fondo es nacional). El administrador de fondos Eddie Yoon ve oportunidades en el mercado de dispositivos inteligentes y otros procesos innovadores que podrían generar rendimientos futuros.
El fondo ha superado con creces el índice MSCI US IMI Health Care Equipment & Supplies e incluso el S&P 500 con un rendimiento total de 1 año del 14, 5%. Los rendimientos anualizados a tres y cinco años son 19.29% y 16.55%, respectivamente. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 500.
10%
El aumento porcentual para el sector sanitario S&P 500 en 2019; el índice consta de 61 acciones, con Johnson & Johnson, UnitedHealth Group y Merck & Co., los tres principales componentes por capitalización bursátil.
2. Vanguard Health Care Fund (VGHCX)
- Emisor: Vanguard Activos netos totales: $ 45.08 mil millones Ratio de gastos: 0.37% Rendimiento hasta el año 2019: 12.35%
Este fondo masivo de Vanguard también está disponible como acciones de clase Admiral (inversión mínima de $ 100, 000 en comparación con $ 3, 000 para acciones de clase Inversionista). Un fondo administrado activamente, VGHCX ofrece una amplia exposición de bajo costo a la industria mundial de la salud, incluidos productos farmacéuticos, equipos y suministros médicos, e I + D. Actualmente hay 83 acciones en la cartera del fondo, que está fuertemente ponderada hacia los productos farmacéuticos (45%).
Este es un fondo mutuo maduro: desde su creación en 1984, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de casi el 17%. Los rendimientos totales de 1 año, 3 años y 5 años son 8.18%, 11.45% y 7.45%, respectivamente.
3. Fondo de Ciencias de la Salud de T Rowe Price (PRHSX)
- Emisor: T. Rowe Precio Activos netos totales: $ 12.58 mil millones Ratio de gastos: 0.77 por ciento Rendimiento a lo largo de 2019: 11.6%
Este es un fondo de crecimiento a largo plazo que invierte principalmente en capitalizaciones medianas y grandes involucradas en I + D, producción y distribución de productos y servicios relacionados con la salud y las ciencias de la vida. El fondo tiene 170 acciones en su cartera, con biotecnología (35, 6%), servicios de salud (24%) y productos farmacéuticos (16, 6%) los sectores más grandes. El fondo tiene una tasa de rotación del 31, 6% bastante baja.
Desde su inicio en 1995, el fondo ha entregado 14, 64% de rentabilidad anualizada promedio. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 500. Los rendimientos totales de 1 año, 3 años y 5 años son 8.18%, 11.45% y 7.45%, respectivamente.
4. Cartera de oportunidades de BlackRock Health Sciences; Inversor A (SHSAX)
- Emisor: BlackRock Activos netos totales: $ 7.23 mil millones Ratio de gastos: 1.15% Rendimiento hasta el año 2019: 15.05%
El índice de referencia de este fondo es el índice Russell 3000 Healthcare: actualmente tiene 105 acciones en su cartera. Las principales participaciones incluyen UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) y Stryker Corporation (SYK). La cartera difiere de su punto de referencia en que las tenencias están bastante equilibradas entre equipos y suministros de salud y productos farmacéuticos / biotecnológicos.
El fondo ha superado de manera consistente pero limitada su índice de referencia en cada uno de los últimos 10 años. Desde su inicio en 1999, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio del 15, 30%. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 1, 000. Los rendimientos totales de 1 año, 3 años y 5 años son 11.46%, 16.56% y 10.72%, respectivamente.
