Tabla de contenido
- Gestión de activos criptográficos
- Gestión criptográfica simplificada
- Ordenar mercados emergentes
- Un nuevo horizonte simple
Además de su papel en la revolución de la comunicación, Internet fue la fuerza impulsora para llevar la inversión en línea, rompiendo las barreras de información y ejecución para una gran clase de comerciantes minoristas. La posterior difusión de las aplicaciones comerciales trajo una inmensa funcionalidad a una gama más amplia de inversores, a saber, la capacidad de participar en los mercados financieros con mayor velocidad de ejecución y tarifas reducidas.
Desde entonces, plataformas como eTrade e Interactive Brokers han popularizado el comercio aún más, haciendo que una amplia gama de clases de activos, herramientas y educación sean accesibles para un gran número de comerciantes minoristas. Aún mejor, estas plataformas centralizan muchas funciones y proporcionan liquidez de múltiples intercambios y ECN, lo que se suma a las ventajas de la inversión en línea.
Para llevar clave
- Los inversores buscan cada vez más agregar un poco de criptomoneda, como Bitcoin, para diversificar sus carteras y capturar algunas de las ventajas potenciales de esta nueva clase de activos. Sin embargo, las criptomonedas pueden ser esotéricas y difíciles de comprender para los nuevos adoptantes y muchos inversores comunes. - incluyendo cómo establecer una billetera y transferir tokens de forma segura. Como resultado, se están creando soluciones de gestión de activos criptográficos para ayudar a individuos y empresas a aprovechar las criptomonedas sin tener que preocuparse por los entresijos o procedimientos técnicos involucrados.
Gestión de activos criptográficos
La próxima fase de evolución ya está alcanzando hitos significativos después de que el robo-advisor y administrador de patrimonio en línea con sede en el Reino Unido, Nutmeg, superara los mil millones de libras esterlinas en fondos administrados el año pasado. Sin embargo, este grado de ejecución centralizada y asesoramiento es menos el caso para el comercio de cifrado, que enfrenta múltiples desafíos que lo hacen poco atractivo para los inversores menos informados.
Con una clara necesidad presente, las herramientas de gestión de activos criptográficos están surgiendo rápidamente para ayudar a los inversores minoristas a explorar el mercado. Para las empresas detrás de estas plataformas, el incentivo es claro: la capitalización de mercado de las criptomonedas es de casi $ 400 mil millones, y está comenzando a mostrar signos de estabilización.
Un mercado más maduro también significa que es probable que los inversores menos informados se metan los pies, requiriendo en conjunto una plataforma que ofrezca un acceso más fácil en comparación con la fragmentación que actualmente define el ecosistema comercial.
El atractivo de la gestión criptográfica simplificada
El proceso de compra de criptomonedas es aún más difícil que comprar acciones ordinarias. A medida que las criptomonedas atraen a nuevos usuarios, más participantes del mercado se están dando cuenta de la necesidad de herramientas sencillas diseñadas para administrar carteras de criptomonedas para comerciantes de todos los niveles de habilidad.
En la actualidad, los nuevos operadores primero deben encontrar una billetera que acepte las criptomonedas que desean comerciar, luego encontrar un intercambio que enumere su moneda preferida antes de completar un proceso de verificación multifacético y largo. Una vez que ingresan al mercado, deben extenderse a través de billeteras e intercambios si desean diversificar sus tenencias. Si bien es factible, la complejidad del proceso sigue siendo una gran barrera de entrada para muchos posibles comerciantes. Muchos en la industria reconocen el problema. Alon Muroch, CEO de Blox, señala que "hacer un seguimiento y administrar sus activos criptográficos no es una caminata en el parque, incluso, o especialmente para los comerciantes más experimentados. Saber dónde se guardan sus monedas, cómo se desempeñaron y cuál es su estado en tiempo real puede ser un desafío ”.
Como resultado, algunas compañías están introduciendo una herramienta que ahora es común en los mercados financieros más tradicionales: la gestión de activos. En lugar de tener que administrar múltiples cuentas y billeteras, las plataformas de administración de activos criptográficos están simplificando el proceso al ayudar a los usuarios a consolidar sus diversas tenencias al tiempo que proporcionan herramientas mejoradas de administración de cartera.
Ya hay varios fondos que ofrecen gestión de activos criptográficos e invierten en nombre de los clientes. Hasta ahora, este modelo ha mostrado resultados sólidos, con una compañía, Bitwise Asset Management, que reportó un retorno del 51% en menos de 4 meses después de concebir un fondo criptoespecífico. Con la creciente popularidad de la clase de activos, los inversores institucionales han tomado nota, y las investigaciones sugieren que la cantidad de fondos de inversión en cifrado podría duplicarse en 2018.
Aun así, la mayoría de los comerciantes en el ecosistema aún administran sus propias inversiones, y hay varias plataformas que se han establecido como herramientas de acceso, con nuevas que surgen todos los días.
Clasificando a través de un mercado emergente
Hasta ahora, el sector de las criptomonedas ha visto surgir numerosos intercambios, todos ofreciendo alguna combinación de criptomonedas, aunque no una lista completa. Esto plantea un desafío para los inversores, ya que muchos intercambios no son compatibles con todas las billeteras, lo que genera complicaciones al administrar una amplia gama de activos.
Para resolver el problema, las plataformas de gestión de activos criptográficos buscan simplificar el proceso sin recurrir a un tercero o gerente para manejar las inversiones de los usuarios. Para los operadores cotidianos que carecen de una comprensión profunda y exhaustiva del campo, estas herramientas ofrecen un camino más fácil para la entrada y el éxito.
Hay varias plataformas que prometen agilizar la gestión de activos para los comerciantes de criptomonedas, y muchas que ya han demostrado su eficacia. Por ejemplo, Muroch's Blox ofrece a los usuarios un enfoque sencillo para centralizar sus múltiples billeteras e intercambiar cuentas en una sola ubicación.
Las herramientas de la compañía ayudan a los usuarios a administrar múltiples carteras al mismo tiempo y admiten la sincronización automática para que las transacciones y compras de los usuarios siempre se actualicen de forma centralizada. Además, la plataforma incentiva un mayor uso con la tokenización. Los comerciantes pueden usar tokens CDT para desbloquear características premium y pueden ganar monedas empleando las herramientas de seguimiento de cartera de la compañía.
Otros proporcionan herramientas de gestión de activos más tradicionales, como Iconomi, que permite a los operadores crear sus propios grupos de activos y combinaciones para satisfacer su apetito de riesgo. Blackmoon, otra plataforma basada en blockchain, aloja un servicio basado en blockchain que organiza herramientas para que los administradores de activos administren las inversiones de los clientes, así como los comerciantes minoristas para supervisar sus propios fondos. Algunas empresas incluso han desarrollado un enfoque más democrático, que permite a los comerciantes invertir en carteras y estrategias de otros participantes, como Melonport.
Un nuevo horizonte simple
En última instancia, el optimismo y la aceptación de las criptomonedas solo se mantendrán si los nuevos participantes en el mercado pueden participar fácilmente. Las herramientas de administración de activos criptográficos ofrecen a los comerciantes de todos los niveles de habilidad una ubicación simple y más centralizada para administrar sus inversiones y, por lo tanto, un camino más claro para ingresar al ecosistema.
A medida que estas plataformas se vuelven más convencionales y continúan desfragmentando el entorno de intercambio de cifrado cada vez más segmentado, la floreciente clase de activos continuará experimentando un crecimiento mejorado. Aun así, su éxito depende no solo de ofrecer una única ubicación para realizar un seguimiento de las inversiones, sino también como un centro para comprender mejor todo el mercado.
La próxima frontera para las herramientas de gestión de activos puede ser la consolidación a medida que las plataformas descubren sus limitaciones y localizan socios que pueden mejorar su propuesta de valor. Al construir y promover estas plataformas altamente sinérgicas, el mercado de criptomonedas finalmente se abrirá a una participación mucho más amplia de toda la comunidad de inversores en línea.
