¿Sus inversiones están repartidas en muchos lugares? ¿Sus planes 401 (k), cuentas comerciales y cuentas de ahorro están ubicadas en diferentes instituciones? Si ese es el caso, es probable que reciba actualizaciones separadas para cada una sobre el estado de las cuentas, lo que puede ser confuso. También puede ser difícil saber exactamente cuál es su posición con respecto al patrimonio neto.
Algunos inversores confían en el software de gestión de cartera para ayudar a resolver este problema. En algunos casos, como para los inversores minoristas, tratar con este tipo de software es un proceso simple. A continuación, ofrecemos sinopsis de programas de software de administración de cartera para inversores minoristas, así como programas de software de administración de cartera mucho más avanzados para administradores de dinero. (Para lecturas relacionadas, consulte: ¿Qué Robo-Advisor es adecuado para usted? )
Para inversores minoristas
Quicken Premier 2015
Precio: $ 149
Este sistema es el más adecuado para quienes trabajan en una computadora de escritorio. Características clave para Quicken Premier 2015:
- Múltiples vistas de cartera: asignaciones de activos, regiones geográficas, sectores, comparaciones de rendimiento Perspectivas de mejora Capacidad de transacción de importación de bancos y cuentas de corretaje Cuentas de corretaje Análisis de fondos "Qué pasaría si" Cálculos de ganancias / pérdidas de capital Análisis técnico - estocástico, RSI, análisis de tendencias, promedios móviles (Para lecturas relacionadas, ver: Consejos para mantener sus datos financieros seguros en línea ) .
Gestor de cuentas de inversión de Quant IX Software 2.0
Precio: $ 79 / año con soporte técnico, o $ 109 / año con alimentación de datos con Quote Media para datos fundamentales y descriptivos de acciones, ETF y fondos mutuos.
Este software está diseñado por administradores de dinero profesionales y ha sido utilizado por inversores desde 1985. La mayoría dice que es la herramienta definitiva para una consolidación fácil. Su asistente de configuración de cartera le permite importar su historial de transacciones y saldos en minutos.
También recibirá transacciones que representan:
- Compras de acciones Ventas de acciones Dividendos Intereses
Gestor de fondos
Versión personal (nueva): $ 89
Versión Pro (nueva): $ 295
Versión del Asesor (nueva): $ 1, 395
Este software de gestión de cartera es el más adecuado para inversores minoristas, gestores de dinero y comerciantes activos. Realiza un seguimiento de todas las operaciones y proporciona un Resumen activo de cartera, así como un Resumen de rendimiento de cartera. (Para lecturas relacionadas, vea: Cómo los asesores pueden adaptarse a los robo-asesores ) .
El resumen activo de la cartera incluye:
- Valor de mercado inicial Contribuciones con retiros Distribuciones de retiros Tasas de cuenta pagadas Ganancia / pérdida Valor de mercado final
Además de un Resumen de rendimiento del índice, el Resumen de rendimiento de la cartera proporciona rendimiento para los siguientes plazos: trimestral, anual hasta la fecha, un año, tres años, cinco años y diez años.
Otras características clave incluyen:
- Capacidad de importación Actualizaciones y alertas Gráficos Comparaciones de cartera Exportar información de ganancias de capital al software de impuestos Informes personalizables Soporte multidivisa 45 tipos de gráficos21 tipos de informes
Para administradores de dinero profesionales
iBalance de softTarget
Precio: $ 8, 000 / mes
Este software puede parecer complicado al principio si no tiene experiencia con el software de administración de cartera en general. Sin embargo, no llevará mucho tiempo adaptarse.
Características ofrecidas:
- Gestión de cumplimiento Modelado Simulación de escenarios Automatización del flujo de trabajo Soporte en vivo las 24 horas del día, los 7 días de la semana (Para lecturas relacionadas, consulte: Cómo evaluar un Robo-Advisor ) .
Vestserve
Precio: $ 27, 500 / año
Características ofrecidas:
- Gestión de cumplimiento Modelado Simulación de escenario Reequilibrio de cartera Automatización del flujo de trabajo Soporte en vivo 24/7 7 Evaluación de nómina Nómina / comisión Métricas de rendimiento Gestión de cartera Gestión de riesgos Modelado / cumplimiento basado en reglas Medición de rendimiento - GIPS / IRR Análisis de riesgos Asignaciones y retornos Herramienta de análisis Análisis de curva de rendimiento Análisis de flujo de efectivo Análisis de flujo de efectivo
Ideas específicas de la industria
Cartera de FundCount
Precio: debe contactar a la cartera de FC
Este software es el más adecuado para fondos de cobertura, administradores de fondos y fondos de capital privado. (Para lecturas relacionadas, consulte: 10 principales corredores-distribuidores a seguir en las redes sociales ) .
Características clave
- Gestión de cuentas Gestión de clientes Valores Gestión de fondos Nómina / comisión Métricas de rendimiento Gestión de riesgos
Otras características incluyen:
- Presentación de informes de rendimiento conforme a GIPS Amplia gama de valores cubiertos Interfaces con corredores / custodios Conciliación automatizada de corredores / custodios Gestión de clientes y facturación Escritura de verificación Motor de flujo de trabajo Motor de distribución de informes Libro mayor integrado
FrontPM de eFront
Precio: debe ponerse en contacto con eFront (prueba gratuita disponible)
Este software es el más adecuado para empresas de capital privado que desean garantizar la coherencia, automatizar tareas clave, producir análisis más profundos y mejorar la auditabilidad. Este software existe desde 1999 y actualmente es utilizado por 700 empresas. Además de las empresas de capital privado, el software es utilizado por empresas de inversión inmobiliaria, bancos y compañías de seguros. La capacitación está disponible a través de seminarios web, soporte en línea en vivo y en persona.
Características clave
- Benchmarking Gestión de fondos Gestión de riesgos
La lista de características no es larga, pero este software está más orientado a recopilar y validar rápidamente datos y análisis de alto valor, lo que se espera que conduzca a mejores decisiones de inversión. Puede usar eFront Front PM en las instalaciones o a través de la nube.
La línea de fondo
El mejor software de gestión de cartera depende de su situación y objetivos. El software de gestión de cartera adecuado para otra persona podría no ser la mejor solución para usted. Asegúrese de estudiar cada opción y profundizar un poco antes de realizar cualquier compra. También considere aprovechar cualquier prueba gratuita disponible. (Para más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros ) .
