¿Qué es Chartered Life Underwriter?
Chartered Life Underwriter (CLU) es una designación profesional para personas que desean especializarse en seguros de vida y planificación patrimonial. Los titulares de la designación de Planificadores Financieros Certificados (CFP) a menudo agregarán CLU a sus credenciales para demostrar experiencia adicional en el tema. Las personas deben aprobar una serie de cursos y exámenes para recibir la designación.
Comprender a los aseguradores de Chartered Life
La designación de CLU es una de las credenciales más antiguas y respetadas en servicios financieros, que se remonta a finales de la década de 1920. Representa una comprensión profunda de una amplia gama de problemas de gestión de riesgos personales y planificación de seguros de vida. El programa también hace hincapié en la ética, la profesionalidad y el conocimiento profundo al brindar asesoramiento en las áreas de seguros de vida, planificación comercial y planificación patrimonial. Tener un conocimiento adicional en estas áreas les da a los planificadores financieros una ventaja competitiva sobre otros planificadores con menos credenciales.
Para llevar clave
- Chartered Life Underwriter es una designación que muestra experiencia en planificación patrimonial, seguros de vida y planificación comercial. Los CLU deben completar una serie de cursos y exámenes para obtener la designación. Muchos planificadores financieros certificados agregan CLU a sus credenciales para demostrar experiencia en la materia. El American College of Financial Services confiere la designación de CLU y alienta a los titulares a adherirse a altos estándares. El estado de CLU puede ser revocado por mala conducta.
Según el Colegio Americano de Servicios Financieros, que confiere la designación de CLU, los profesionales financieros que poseen una designación de CLU pueden tener un ingreso promedio de 51% más que sus contrapartes porque tienen las habilidades especializadas para ayudar a los clientes. El programa enseña muchos aspectos de la planificación financiera personal y comercial:
- Cómo establecer y alcanzar objetivos financieros analizando la vida financiera del cliente e identificando las necesidades de seguro de vida y salud, así como los riesgos de propiedad personal y de responsabilidad. Maneras de lograr una mayor seguridad financiera a través de seguros de vida y productos de anualidades. mejorar el valor del patrimonio, conservar los activos existentes y proporcionar seguridad financiera durante la jubilación.
Calificaciones para CLU
El American College of Financial Services es una institución educativa acreditada sin fines de lucro fundada en 1927. Cuenta con el más alto nivel de acreditación educativa (acreditación regional) a través de la Comisión de Educación Superior de los Estados del Medio. La universidad tiene una facultad de expertos de la industria a tiempo completo y es uno de los principales educadores de profesionales financieros en los Estados Unidos.
Para obtener la CLU, las personas deben completar cinco cursos básicos más tres cursos electivos y aprobar ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas. Los títulos obligatorios del curso incluyen Fundamentos de planificación de seguros, Seguro de vida individual, Ley de seguros de vida, Fundamentos de planificación patrimonial y planificación para propietarios de negocios y profesionales . Otros temas del curso incluyen planificación financiera, seguro de salud, impuestos sobre la renta, beneficios grupales, inversiones y planificación de la jubilación.
Un Suscriptor de Chartered Life debe cumplir con el Código de Ética del American College of Financial Services, que incluye la siguiente promesa profesional:
"A la luz de todas las condiciones que rodean a aquellos a quienes sirvo, haré todo lo posible para determinar y comprender, prestar ese servicio que, en las mismas circunstancias, me aplicaría a mí mismo".
Además, mantener la designación requiere 30 horas de educación continua cada año, y la designación puede ser eliminada por conducta poco ética a través del comité de certificación de la Junta de Fideicomisarios del American College.
