Un testamento holográfico es un testamento manuscrito firmado por el testador que no requiere testigos.
Fideicomiso y Planificación Patrimonial
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Los fondos inactivos se refieren al dinero que no se invierte ni se deposita en cuentas que devengan intereses y, por lo tanto, no genera intereses ni ingresos por inversiones.
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Un fideicomiso de donante intencionalmente defectuoso (IDGT) se utiliza para congelar ciertos activos de un individuo para fines de impuestos sobre el patrimonio, pero no para fines del impuesto sobre la renta.
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Beneficiario inmediato se refiere a un individuo u organización que recibe beneficios inmediatos de los activos de un fideicomiso o una donación caritativa.
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Un fideicomiso de incentivo es una relación fiduciaria legalmente vinculante en la cual el fiduciario posee y administra los activos aportados al fideicomiso por el otorgante.
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Un administrador incorporado es una corporación, generalmente una compañía fiduciaria, que se nombra como el administrador de un fideicomiso privado u otra cuenta fiduciaria.
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Un fideicomiso de ingresos es un fideicomiso de inversión que posee activos que generan ingresos. Se puede estructurar como un fondo de inversión personal o un fideicomiso comercial con acciones de fondos cerrados que cotizan en bolsa.
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Las acciones heredadas son acciones de una empresa que se heredan de alguien que falleció.
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Una herencia es todo o parte de los bienes / activos de una persona que se le dan a un heredero una vez que la persona ha fallecido.
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Un inter-vivos es una relación fiduciaria utilizada en la planificación patrimonial que se crea durante la vida del fideicomitente.
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Intestacy se refiere a la condición de un patrimonio de una persona que muere sin un testamento y posee una propiedad que vale más que sus deudas pendientes.
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Un fideicomiso irrevocable de solo ingresos es un tipo de fideicomiso vivo que a menudo se usa para la planificación de Medicaid.
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Un fideicomiso irrevocable no se puede modificar, enmendar o rescindir sin el permiso del beneficiario o beneficiarios nombrados por el otorgante.
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Un último testamento y testamento es un documento legal que comunica los deseos finales de una persona, en relación con las posesiones y los dependientes.
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Un patrimonio vitalicio se refiere a la propiedad de un individuo durante su vida y evita que los beneficiarios vendan la propiedad antes de la muerte.
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La inflación del estilo de vida se refiere a un aumento en el gasto cuando aumenta el ingreso de un individuo.
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Un fideicomiso vivo se establece en la vida de un individuo y pasa por alto la sucesión al morir.
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Un testamento vital es un documento legal que especifica la atención médica deseada que un individuo desea tener si pierde la capacidad de comunicarse.
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Un artículo de lujo no es necesario para vivir, pero se considera altamente deseable dentro de una cultura o sociedad. Descubre más sobre el término \
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El riesgo de gestión es la posibilidad de que una gestión ineficaz, destructiva o de bajo rendimiento afecte negativamente las tenencias de un inversor.
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La clase media se refiere a individuos que se encuentran entre la clase trabajadora y la clase alta. Los de la clase media a menudo son empleados como profesionales, gerentes y funcionarios.
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Aprenda los conceptos básicos de lo que los milenarios necesitan saber sobre finanzas, inversiones y jubilación.
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La voluntad mutua es un tipo de testamento generalmente ejecutado por una pareja casada o comprometida que es mutuamente vinculante.
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El término se refiere a cualquier beneficiario nombrado en un testamento, un fideicomiso, una póliza de seguro, cuentas de planes de pensiones, IRA o cualquier otro instrumento, que recibe los beneficios.
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La Asociación Nacional de Planificadores y Consejos Patrimoniales es una coalición nacional de planificadores patrimoniales y consejos de planificación patrimonial con sede en los Estados Unidos.
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NEXUS es un programa de viajero confiable patrocinado por el gobierno que permite a ciudadanos estadounidenses y canadienses previamente seleccionados acelerar los cruces fronterizos.
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Un inversor no acreditado es cualquier persona que no cumple con los requisitos de ingresos o patrimonio neto de la SEC para los inversores acreditados.
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Una cláusula de no impugnabilidad (incontestabilidad) está diseñada para evitar que los beneficiarios se peleen escribiéndolos fuera del testamento.
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Un notario es un funcionario designado por el estado que presencia importantes firmas de documentos y verifica las identidades de los firmantes para ayudar a disuadir el fraude.
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Un testamento no ocupativo, o testamento oral, es un testamento hablado a testigos durante una enfermedad o justo antes de la muerte.
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La voluntad oral es una voluntad que se hace verbalmente a los demás y con la intención de asegurar que se cumplan los deseos de la muerte.
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Pari-passu es una frase latina que significa \
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Una confianza personal es aquella que una persona crea para sí misma como beneficiaria.
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Un representante personal es el albacea o administrador del patrimonio de una persona fallecida y sirve como fiduciario de los beneficiarios del patrimonio.
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Por agitación es una estipulación que, si un beneficiario precede al testador, la parte de la herencia del beneficiario irá a sus herederos.
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Los bienes posicionales son artículos de lujo en oferta limitada que transmiten un alto nivel relativo dentro de la sociedad.
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Un testamento asegurará que cualquiera de los bienes de un patrimonio que no hayan sido capturados en una transferencia de fideicomiso al fideicomiso cuando una persona muera.
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Un beneficiario primario es la primera persona en línea en recibir distribuciones de una cuenta de fideicomiso o jubilación, como una cuenta 401 (k) o IRA. Un individuo puede nombrar múltiples beneficiarios primarios y estipular cómo se distribuirán las distribuciones.
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La banca privada consiste en productos y servicios financieros personalizados que se ofrecen a los clientes individuales de alto patrimonio neto (HNWI) de un banco u otra institución financiera.
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Una fundación privada es una organización creada a través de una donación primaria única, con programas administrados por sus propios administradores.