Un fideicomiso de exención de responsabilidad le permite al cónyuge sobreviviente poner activos específicos bajo el fideicomiso.
Fideicomiso y Planificación Patrimonial
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Los beneficiarios discrecionales son individuos o entidades que el otorgante nombra en un fideicomiso, póliza de seguro de vida o plan de jubilación que no tienen ningún interés legal de propiedad.
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El ingreso neto distribuible se utiliza para asignar ingresos entre un fideicomiso y sus beneficiarios.
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Un beneficiario finalizado recibe los beneficios previstos de una obligación contractual sin ser técnicamente parte del contrato.
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Un fondo asesorado por donantes es un fondo privado administrado por un tercero, creado para administrar donaciones de caridad en nombre de una organización, familia o individuo.
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Una dote era una ley común que daba derecho a una viuda a una parte de los bienes de su esposo en ausencia de un testamento.
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El retiro anticipado es la eliminación de fondos de una inversión a plazo fijo antes de la fecha de vencimiento, o la eliminación de fondos de una cuenta de inversión con impuestos diferidos o una cuenta de ahorros para la jubilación antes de un tiempo prescrito.
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Un fideicomiso de la dinastía es un fideicomiso a largo plazo creado para pasar riqueza de generación en generación sin incurrir en impuestos sobre el patrimonio.
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El hombre económico se refiere a un ser humano idealizado que se supone que actúa racionalmente y que busca maximizar la satisfacción personal o la utilidad.
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Una donación es una donación de dinero o propiedad a una organización sin fines de lucro, que utiliza los ingresos de inversión resultantes para un propósito específico.
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Un fondo de dotación es un fondo de inversión creado por una institución que realiza retiros regulares del capital invertido para financiar operaciones en curso.
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La ley de Engel propone que a medida que aumentan los ingresos de los hogares, disminuye el porcentaje de ingresos asignados a los alimentos, mientras que el dinero se desvía a otros bienes o servicios.
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Una congelación de patrimonio es una estrategia de gestión de activos mediante la cual el propietario de un patrimonio tiene como objetivo transferir activos a sus beneficiarios sin una consecuencia fiscal.
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Un fideicomiso de exención ayuda a minimizar o eliminar los impuestos federales sobre el patrimonio en el patrimonio de una pareja casada. El fideicomiso tiene los activos del primer cónyuge en morir.
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Un albacea es un individuo designado para administrar el patrimonio de una persona fallecida. El deber principal del albacea es cumplir las instrucciones y los deseos del difunto.
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Exoneración significa liberar a alguien de la culpa; En el ámbito financiero, la exoneración generalmente significa liberar a alguien de una obligación o deber financiero.
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Una cláusula de exordio es una sección al comienzo de un testamento que establece el documento como un testamento y detalla algunas premisas básicas del documento.
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Una visa de salida es un documento emitido por el gobierno que otorga un permiso individual para salir de un país.
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Las oficinas familiares son firmas privadas de asesoramiento de gestión de patrimonio que sirven a inversores de patrimonio neto ultra alto.
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La negligencia fiduciaria es una negligencia profesional cuando una persona no cumple con sus obligaciones y responsabilidades fiduciarias.
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Una declaración final para el difunto es una declaración de impuestos presentada para un individuo en el año de la muerte de esa persona.
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Un poder notarial financiero es un documento legal que otorga a un agente de confianza la autoridad para actuar en nombre del director en asuntos financieros.
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La terapia financiera fusiona las finanzas con el apoyo emocional para ayudar a las personas a sobrellevar el estrés financiero.
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Un Power in Trust de 5 por 5 es una cláusula común en muchos fideicomisos que permite al beneficiario del fideicomiso realizar ciertos retiros.
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El dinero encontrado es una suma de efectivo o cuenta financiera que el titular controla pero que ha olvidado y luego redescubierto.
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Estar totalmente investido significa que una persona tiene derechos sobre el monto total de un beneficio, más comúnmente opciones sobre acciones, participación en las ganancias o beneficios de jubilación.
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Un fideicomiso de generación de saltos (GST) es un acuerdo legalmente vinculante en el que los activos se transmiten a los nietos del otorgante (saltando a los hijos).
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Un regalo es algo de valor que se otorga a otra parte sin la expectativa de que se intercambie algo de igual valor a cambio.
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Las acciones superdotadas son acciones otorgadas de una parte a otra, a menudo como parte de una estrategia de planificación patrimonial o para beneficios fiscales.
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Una donación en fideicomiso es un legado indirecto de activos a un beneficiario mediante un acuerdo legal y fiduciario especial.
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Gift causa mortis es un regalo de propiedad personal hecho con la expectativa de que la persona que hace el regalo morirá pronto.
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Un obsequio entre vivos, que en latín significa entre los vivos, es un obsequio o transferencia de bienes que se realiza durante la vida del otorgante.
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Una carta de regalo es una correspondencia escrita que declara explícitamente que el dinero recibido de un amigo o pariente es un regalo. Dichas cartas indican que no se espera que el dinero recibido sea devuelto de ninguna manera o forma.
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La inversión basada en objetivos es un enfoque relativamente nuevo para la gestión del patrimonio que enfatiza la inversión con el objetivo de alcanzar objetivos de vida específicos.
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Un ataúd dorado es un paquete de beneficios por muerte otorgado a los herederos de ejecutivos de alto rango que mueren mientras aún están empleados en una empresa.
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Las Reglas del Fideicomiso del Concedente describen las responsabilidades del creador del fideicomiso a los efectos del impuesto sobre la renta y el patrimonio.
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Un fideicomiso de anualidades retenidas por el otorgante (GRAT) es un instrumento financiero utilizado en la planificación patrimonial para minimizar los impuestos sobre las grandes donaciones financieras a miembros de la familia.
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El patrimonio bruto es el valor bruto del patrimonio de una persona en el momento de su muerte antes de que se resten los pasivos, como la deuda pendiente y los impuestos.
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Un heredero es alguien que tiene el derecho legal de heredar parte o la totalidad de los bienes de otra persona que ha muerto sin testamento y voluntad legal.
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Un individuo de alto patrimonio neto es una clasificación utilizada por la industria de servicios financieros para denotar a un individuo con activos líquidos por encima de cierta cifra.